日頃は、格別のお引き立てを賜り厚くお礼申し上げます。
昨今、オレオレ詐欺や還付金詐欺、SNS型投資・ロマンス詐欺などに他人名義の預金口座が悪用される事案が拡大しています。
当金庫では、これらの犯罪行為を防止し、お客さまが安心・安全にお取引いただけますよう、口座開設時のご本人確認・ご利用目的の確認徹底、口座のご利用状況に対する適切なモニタリング、警察との連携強化等の対策を進めています。
対応方針
|
- 犯罪収益の移転等に悪用することを企図する口座開設はお断りします。
- 預金口座を売買すること、第三者に利用させることを禁止します。
- 次の場合には預金取引を制限させていただきます。
・預金者の情報や具体的な取引内容等を適切に把握するための各種確認や資料の提出依頼に対して、正当な理由なくご回答いただけない場合。 ・預金者の回答、説明内容およびその他の事情を考慮し、金融犯罪等への抵触のおそれがあると判断した場合。
- 次の場合には預金取引を停止、または解約させていただきます。
・預金口座の名義人が存在しないこと、または預金口座の名義人の意思によらず開設されたことが明らかになった場合。 ・預金が金融犯罪等(法令や公序良俗に反する行為を含む)に抵触する取引に利用され、またはそのおそれがあると認められる場合。
|
●自分以外の個人や、架空の企業になりすまして口座を開設することは犯罪です。 ●口座を他人に売買、譲渡または貸与することは犯罪です。
- 金融犯罪に巻き込まれないために -
・犯罪に関わらないために、怪しい取引には応じず、使わなくなった口座は早めに解約してください。 ・当金庫では、お客さまの取引の安全を確保するため、金融犯罪の恐れがあると認める場合には、警察等と連携のうえ、適切な対応を行います。
|
|