個人のお客さま投資信託

投資信託について その1

投資信託の取引の流れ

投資信託にかかる費用・手数料等について

お客さまが投資信託の取引を行う際には、以下の費用や手数料等が必要となります。

ご購入時 購入時手数料
(直接的)
ご購入時に直接ご負担いただく費用で、各ファンドの買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、本商品一覧表に記載の手数料率、約定口数を乗じて得た額です。
保有期間中 運用管理費用
(信託報酬)
(間接的)
保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として、信託財産の純資産総額に対して、本商品一覧表に記載の料率を乗じた額です。日々計算され、信託財産の中からご負担いただきます。
その他(間接的) 売買委託手数料(運用する株式等の売買に際し証券会社に支払う手数料)、監査費用(投資 信託の運用・管理が適正に行われているか監査を受けるための費用)などがかかります。ファンド毎に異なりますので詳しくは目論見書でご確認ください。
ご換金時 信託財産留保額 (直接的) ご換金時にご負担いただく費用で、換金時の基準価額に対して、本商品一覧表に記載の料率を乗じた額です。ご換金の際には、ご換金時の基準価額から信託財産留保額を控除した価額 (換金価額)にて換金代金が算出されます。

※その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書)等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

その他投資信託のご案内

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投資信託に関するご留意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではなく、元本や利回りが保証されるものではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託のお取引に関しては、金融商品取引法第37条の6(書面による解除)の規定の適用はなく、クーリングオフの対象にはなりません。
  • 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動により基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託には換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額(買付価額)に、最大2.75%(消費税込み)の手数料率と約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.5%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年1.870%(消費税込み)を運用管理費用(信託報酬)として、信託財産を通じてご負担いただきます。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
  • 当金庫は販売会社であり、投資信託の設定・運用は各運用会社が行います。
  • 投資信託の運用による利益および損失は、お客さまに帰属します。
  • 投資信託のお取引にあたっては、総合的な判断に基づき、お申込みを受付できない場合がございますのであらかじめご了承ください。
  • 投資信託のご購入にあたっては、最新の投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面、契約締結前交付書面等により必ず商品内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • 投資信託説明書(交付目論見書)および補完書面は、当金庫の本・支店等の投資信託販売窓口にてご用意しています。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

お問い合わせ

詳しくは、当金庫の本・各支店窓口へお気軽にお問い合わせください。
また、本部(リテール営業部)では、電話・FAXおよびEメールでもお問い合わせいただけます。

TEL: (076)233-1134 
FAX:(076)255-2241 
E-mail: retail@hakusanshinkin.co.jp